个人银行账户收款多少容易被查？
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》给出了明确的答案：(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；(5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；(8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；(9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；(10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；(11)与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；(12)频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；(15)金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
如果企业涉及以下这6种情况，要小心了：
(2)资金转入转出有异常，比如分批转入集中转出，或者集中转入分批转出；(4)公户短期频繁且大额的给个人转账，或公户短期经常收到与业务没啥关系的个人汇款；(6)闲置很久的账户，突然启用，并且有大量的资金活动。
